В ЕС планируют создать “Управление по борьбе с отмыванием денег”. Орган будет осуществлять регулирование в сфере криптовалют. Переговоры представителей Евросовета, Еврокомиссии и Европарламента по этому вопросу запланированы на начало сентября. В этой статье поговорим о состоянии дел по вопросу глобального регулирования криптобизнеса в разных частях мира.
Image by on Pixabay
Подписывайтесь на нас в Facebook, Telegram, Twitter, Instagram, чтобы быть в курсе актуальных новостей крипторынка.
Несмотря на глобальные экономические проблемы, за последние полгода в мире наблюдается рост интереса к криптографии. Разработкой своих стратегий занимаются все заинтересованные игроки рынка цифровых активов — от крупных компаний до обычных пользователей.
Индустрия развивается очень активно, поэтому всё чаще появляется информация о желании государств взять криптобизнес под контроль.
Какие меры предпринимают в США?
В США, Великобритании, странах Азии регулирующие органы уделяют этому большое внимание.
Так, в марте 2022 года президент США Джо Байден подписал указ об обеспечении ответственного развития цифровых активов. Цели этой директивы:
- гарантировать ответственное развитие криптоиндустрии;
- обеспечить защиту прав потребителей и финансовую стабильность;
- создать условия для борьбы с незаконной деятельностью.
В целом законодатели и представители криптозащитных групп из США позитивно отреагировали на появление указа. Известно, что рыночная капитализация негосударственных цифровых активов за пять лет выросла с 14 млрд долларов до 3 трлн долларов. Поэтому, без последовательного контроля индустрии, по мнению многих, не обойтись.
Как считают американские эксперты, отсутствие активно применяемого регулирования рынка делает инновации рискованными.
При этом большинство сходится во мнении, что борьба с отмыванием денег через крипторынок на практике является труднодостижимой целью. Особенно с учётом непрерывных быстрых изменений технологии криптографии.
Самые продвинутые криптовалютные страны
Отметим, что согласно исследованиям Coincub Global Crypto Ranking за 1 и 2 квартал 2022 года, первенство в рейтинге наиболее дружественных стран по отношению к криптовалютам делят США и Германия.
Среди лидеров также и Швейцария. И не случайно, поскольку именно в Лугано Bitcoin и Tether признали законным средством платежа. Также этот швейцарский город выпустил свою монету LVGA Points, которую можно использовать вместо CHF.
Любопытно, что лучшие условия налогообложения криптовалютного бизнеса в странах Евросоюза — в Венгрии.
Вопрос регулирования криптоактивов в ЕС
В Евросоюзе в целом тема регулирования крипторынка обсуждается очень активно. Так, ещё весной в ЕС лоббировали вопрос глобального регулирования криптовалют ради безопасности и экологии.
В начале мая комиссар Евросоюза по финансовым услугам Мейрид МакГиннесс выступила с призывом создать “глобальное соглашение о криптовалюте”. Основная цель — защитить инвесторов и ограничить негативное воздействие майнинга на окружающую среду.
Спустя четыре месяца в прессе появились сообщения о том, процесс введения комплексных правил для криптоактивов находится на завершающей стадии.
Уже введены нормы надзора за оборотом цифровых активов, что стало предметом обсуждения пользователей токенов. Но эта инициатива — лишь часть больших изменений в законодательстве, направленных на борьбу с отмыванием денег (AML).
Управление по борьбе с отмыванием денег
Евросоюз находится на пороге создания нового регулятора, который будет контролировать криптовалюту. В соответствии с пакетом законов, направленных на борьбу с отмыванием денег, ЕС готов создать “Управление по борьбе с отмыванием денег”.
Речь идёт о создании совершенно нового органа, который должен осуществлять прямой контроль криптовалютного бизнеса. Инициатива реализуется в рамках политики ЕС по регулированию рынков криптоактивов.
Кто занимается вопросами создания AMLA
Еврокомиссия, Евросовет и Европарламент работают над созданием общеевропейского органа, который будет регулировать рынок криптовалют. Каждый из трёх органов должен представить свои предложения.
European Commission (высший орган исполнительной власти ЕС) опубликовала своё видение ещё в июле 2021 года. В частности, внесла предложение о запрете анонимных онлайн-бирж для торговли криптовалютой.
European Council (высший политический орган ЕС) сформулировал свои планы относительно новой регулярной службы лишь месяц назад.
European Parliament (высший законодательный орган ЕС) должен обсудить оба плана сразу по окончании летних каникул и принять свою версию регламента. После этого начнутся переговоры представителей этих трёх органов.
Известно, что Европейский парламент занимает самую агрессивную позицию в вопросах призыва к регулированию криптовалюты. Так что он вряд ли будет возражать против предоставления будущему регулятору прямого контроля над криптой.
По мнению аналитиков, разногласия по поводу будущих функций регулирующего органа у европейских чиновников минимальны. Поэтому установление прямого надзора за поставщиками услуг криптоактивов в ЕС — дело почти решённое.
Подробности проекта обещают озвучить буквально в ближайшее время. В целом понятно, что регулятор, как минимум, будет контролировать высокорисковые криптофирмы как финансовых посредников.
Когда появится “Управление по борьбе с отмыванием денег”?
По мнению экспертов, новый регулирующий орган начнет свою работу ещё не скоро. Сроки будут зависеть от переговоров.
Инициаторы проекта сходятся во мнении, что в AMLA должен работать высококвалифицированный персонал, хорошо знакомый с самыми современными технологиями, необходимыми для взаимодействия с децентрализованными сетями.
Поможет ли криптовалюта россии обойти санкции?
В июне 2022 года на Конференции ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД) обнародовали список из 20 стран по наибольшей активности использования криптовалюты населением. Его возглавили Украина и россия.
Против россии, развязавшей полномасштабную войну на территории Украины, Запад ввёл несколько пакетов санкций. Они коснулись и криптовалюты, поскольку сделки с ней являются объектом финансового мониторинга.
Ещё весной текущего года в ЕС озаботились разработкой комплекса мер для запрета использования россией цифровых активов.
В итоге из-за ограниченного рынка, применения на биржах механизмов по отслеживанию платежей и прекращению работы некоторых незаконных площадок, работавшие на российскую аудиторию (Hydra Market, Garantex Europe OU и др), стране-агрессору стало гораздо сложнее вести торговлю и бизнес в обход западных санкций.
Известно также, что OpenSea, платформа для выпуска и торговли NFT, начала блокировать и удалять учетные записи российских пользователей без уведомления и последующих пояснений.
Крупнейшая криптобиржа Binance ограничила доступ к своим сервисам для пользователей, живущих в рф и имеющих активы общей стоимостью свыше €10 тыс. Клиентам площадки доступна только функция вывода средств.
А вот Украине Binance помогает самым активным образом. В помощь украинцам биржа выделила 1,2 млн долларов, и это одно из самых больших пожертвований, сделанных частной компанией для нашей страны.
Вывод
Популяризация цифровых активов логично привела к необходимости предупреждения рисков для финансовой стабильности бизнеса, мобилизации внутренних ресурсов и безопасности денежных систем государств с развитой экономикой.
Ясно одно: глобальное регулирование криптовалют ради безопасности неизбежно. Но, по всей вероятности, процесс создания правового поля для использования цифровых валют будет идти параллельно с развитием и трансформацией крипторынка. Не утратит ли при этом криптовалюта свою основную ценность — независимость, покажет время…