Криптовалюта волатильна. Іншими словами – схильна до швидкої зміни вартості. Це завжди ризик. Більшою чи меншою мірою. У 2017 році американський журналіст Дерек Роуз зняв усі гроші зі свого пенсійного рахунку, щоб інвестувати в криптовалюту. Протягом року він спочатку отримав понад 7 мільйонів доларів прибутку, а згодом усе втратив. Інші, менш ризиковані інвестори, регулярно отримують і зберігають прибуток. Важливий фактор – вибір стратегії.
Стратегій інвестування в криптовалюту скільки ж, скільки самих інвесторів, але їх можна віднести до однієї з двох категорій – трейдинг та інвестування. Розберемося, у чому суть обох стратегій і яка найбільше підходить для ваших цілей.
Photo: Pixabay
Підпишіться на нас Facebook, Telegram, Twitter и Instagram, щоб нічого не пропустити!
Торгівля – купити дешево, продати дорого?
Торгівля передбачає купівлю та продаж активів. На фінансових ринках це можуть бути акції, облігації, криптовалюти та багато іншого.
Термін “торгівля” вживається у випадках, коли йдеться про короткострокову торгівлю, коли купівля та продаж проходять у короткі терміни.
Приклади стратегій торгівлі
- Денна торгівля – коли купівля та продаж активів відбувається протягом одного дня.
- Свінг трейдинг – утримання активів протягом більш тривалого часу в очікуванні тенденції зсуву вартості в той чи той бік. Ринки проходять через висхідні та низхідні тренди та свінг-трейдери шукають сигнали майбутнього зсуву. На цій підставі вибирається час для укладання угод.
- Позиційна торгівля – ця стратегія трохи ближча до інвестування. Вона схожа на свінг-трейдинг, але включає глибший аналіз довгострокових перспектив. Позиційний трейдер може утримувати позицію протягом кількох місяців, перш ніж її продати.
- Скальпінг – одна з найдинамічніших торгових стратегій. Скальпери торгують на невеликих коливаннях цін із невеликим прибутком. Вони заробляють на кількості дрібних угод.
Загалом торгівля – досить ризикований інструмент. Не лише у технології блокчейн. Трейдери від англ. trade – торгувати, часто втрачають гроші. За деякими даними, понад 90% роздрібних трейдерів опиняються у збитку, як у разі інвестування в біткойн, так і у випадку традиційних інвестицій в акції або форекс.
Але є й успішні трейдери, які одержують великий прибуток.
Чому торгівля – це складно?
Трейдинг можна порівняти з плаванням у басейні з акулами. Помилка одного – прибуток іншого. Тому ця справа точно не для людей зі слабкими нервами.
Трейдери орієнтуються на зміну ціни. Зміна циклічна, що дає певний рівень передбачуваності. Але на вартість активів впливає багато факторів, які можуть вплинути на очікувані прогнози.
Трейдерам важливо стежити за новинами у світі. Наприклад, прочитавши у ЗМІ, що Китай запроваджує чергові регулюючі заходи проти біткойна, трейдер спробує швидко продати активи, очікуючи, що інші трейдери також почнуть продавати та знизять ціни. Потім він може спробувати купити активи за низькою ціною, поки менш кмітливі колеги не зрозуміли, що Китай все ж таки не в змозі знищити біткойн. Тобто трейдинг – це аналіз подій та прогнози можливих наслідків.
Трейдинг орієнтований на покупки та продажі за короткий термін. Тому для трейдерів не має великого значення, чи буде криптовалюта, якою вони торгують, успішною чи ні – прибуток від торгівлі можна отримати незалежно від того, процвітає актив чи трохи тримається на плаву. Головне – зміна вартості на цей момент. Трейдери можуть отримувати прибуток як на “бичачому” – наростальному, так і на “ведмежому” – спадному ринку, тоді як довгострокові інвестори зазвичай чекають період “ведмежого” ринку.
Як ми вже говорили, торгівля, особливо криптовалютою – справа не для людей зі слабкими нервами. Потрібні сталеві нерви та ретельний аналіз ринку. Тому, щоб бути успішним трейдером-професіоналом, потрібно присвячувати цьому заняттю більшу частину свого часу.
Але, безумовно, це не означає, що будь-яка людина, у вільний від роботи час, не може заробити трохи грошей, торгуючи криптовалютою. Головне – увага до деталей і здатність до аналізу, тому що одна помилка може звести нанівець прибуток, отриманий за місяці успішних угод. Пригадуємо приклад Дерека Роуза.
Інвестування – тихіше їдеш, далі будеш?
Багатьом людям трейдинг подобається саме тим, що він схожий на азартні ігри. Це динаміка, енергія, адреналін. Натомість інвестування, з гарною підготовкою, набагато менш ризиковане.
Інвестування – це вкладення грошей з отримання прибутку.
Можна інвестувати в розвиток бізнесу, вкладаючи ресурс у:
- якісний продукт чи послугу;
- кваліфікованих працівників;
- зростання популярності бренду;
- візитну картку бренду – сайт, із впізнаваним доменом та якісним хостингом.
Можна купувати об’єкти нерухомості з метою подальшого продажу.
Можна інвестувати у фінансові активи, щоб пізніше продати їх за вищою ціною.
Очікування прибутку чи ROI – основа ідеї інвестування.
При інвестуванні прибуток планується на більш віддалену перспективу – ідеться про роки та навіть десятиліття. Щоб знайти привабливі інвестиційні проєкти, інвестори зазвичай використовують фундаментальний фактор. Про те, що це таке, поговоримо в одній з наступних статей.
Інвестування передбачає вивчення основ. У випадку з традиційними акціями це буде:
- вивчення доходів підприємства;
- її становище на ринку;
- вартості активів та інших факторів, які дадуть уявлення про надійність компанії.
Оцінити основи криптоактивів складніше, оскільки вартість криптовалюти ґрунтується на переконанні достатньої кількості людей у її цінності. У криптовалюти немає централізованого керівництва, бухгалтерської документації та інформації про прибуток для аналізу.
Криптовалютні інвестори оцінюють такі фактори:
- Базова технологія мережі, протоколу або програми.
- Криптоекономічні моделі – випуск токенів, винагороди, заохочення безпеки.
- Репутація розробників, що беруть участь у проєкті.
- Інтеграція зі стороннім програмним забезпеченням.
- Підприємства, які послуговуються мережею або програмою.
- Кількість користувачів.
- Наявність чи відсутність державної підтримки.
- Інші нюанси, такі як децентралізація, конфіденційність тощо.
Криптовалютні інвестиції, як і традиційні – це вибір надійних інвестицій, які зростатимуть у довгостроковій перспективі.
Приклади інвестиційних стратегій
При інвестуванні краще дотримуватись певної стратегії. Це особливо важливо для криптовалюти, враховуючи її нестабільний характер. Звичайно, немає ідеальних стратегій, але дехто досить непогано працює. Наведемо як приклад три з них:
- Ходл або HODL – найдовша стратегія. Це абревіатура від Hold on for Dear Life – тримайся за дорогоцінне життя. Вона була вигадана, коли користувач форуму Bitcointalk випадково написав «HODL» замість «HOLD». Суть ідеї полягає в тому, щоб купити активи та тримати вічно. За стратегією стоїть переконання, що ціни на криптовалюту продовжуватимуть зростати у довгостроковій перспективі.
- Усереднення вартості в доларах. Ця стратегія довела свою ефективність у довгостроковій перспективі. Суть її в інвестуванні у вибраний цифровий актив невеликими сумами через рівні проміжки часу. Іноді покупка буде дорожчою, іноді дешевшою. Рахується середня ціна. Ця стратегія добре знижує вплив волатильності ринку на інвестиції.
- Портфель найкращих криптовалют із ринкової капіталізації – ця стратегія аналогічна стратегії на фондових ринках. Найвідоміший із таких портфелів – S&P 500 – фондовий індекс, до якого включено 500 акціонерних компаній США, що мають найбільшу капіталізацію. Ребалансування портфеля проводиться щомісяця чи щокварталу. Коли ребалансування виконано, ті активи, які виросли у ціні, продаються за вищими цінами, а неефективні активи купуються за нижчими цінами. У довгостроковій перспективі це призводить до подорожчання портфеля.
Для інвестування в цифрові ринки використовуються й інші стратегії, але ці три найпростіші та найефективніші.
Що вибрати, торгівлю чи інвестування?
І трейдери, і інвестори працюють з однією метою – отримання прибутку. Але методи в них різні.
Інвестори орієнтовані на прибуток у довгостроковій перспективі – кілька років і навіть десятиліть. І цільова прибутковість їхніх інвестицій вища.
Трейдери ж користуються волатильністю ринку. Вони найчастіше укладають угоди та погоджуються на меншу дохідність у кожному окремому випадку, компенсуючи дохід кількістю операцій.
Що краще – питання індивідуальних уподобань. Можна розпочати вивчення ринків та вчитися на практиці. Спробувати обидві стратегії та визначити, яка краще підходить вам, враховуючи характер, методи та цілі.